Bien sûr, les exigences disproportionnées et accrues d`ouverture de compte font des comptes à faible dollar pour les personnes à revenu faible à modéré beaucoup plus difficile à offrir et le prix. Le coût du capital pour les CDDs est inférieur à celui du promoteur, économisant de l`argent. L`autorité pour les CDDs a été établie par la Loi de 1980 du district de développement communautaire uniforme de la Floride. La raison est fondée sur la nature des recettes qui ont été utilisées pour construire et acquérir les installations du CDD. Baer a déclaré: «TCH croit que la règle de la CDD et ses exigences en matière de collecte de renseignements sur la propriété bénéfique permettront potentiellement aux forces de l`ordre d`obtenir des renseignements utiles, principalement lorsqu`elles utilisent des renseignements sur la propriété pour en apprendre davantage sur les sociétés suspectes ou Entités. La troisième directive européenne exige que les mesures de CDD soient appliquées sur une base sensible au risque, en fonction du type de client, de la relation d`affaires ou de la nature de la transaction ou de l`activité. Washington, DC – Greg Baer, Président de The Clearing House Association (TCH), a témoigné aujourd`hui devant le sous-comité des services financiers de la chambre sur les institutions financières et le crédit à la consommation. Toutes les réunions et les registres doivent être conformes à la loi Florida Sunshine, et un audit annuel est également nécessaire. Le constructeur met le coût des améliorations d`infrastructure telles que les routes, l`entretien, les trottoirs, les égouts, les écoles, les parcs, les piscines communautaires, les courts de tennis etc. Le promoteur effectue des paiements au CDD pour toutes les propriétés dans le district qu`ils possèdent.

Baer a fait état de deux préoccupations concernant la règle «premièrement, la règle oblige les institutions financières à identifier les propriétaires véritables sur une base par compte et non par client; Deuxièmement, son préambule n`affirme pas explicitement la seule autorité ultime du FinCEN à déterminer les normes de la CDD et semble plutôt laisser la porte ouverte à d`autres interprétations ad hoc par les examinateurs. Bien que la connexion ne soit pas immédiatement apparente, la dépense AML/CFT est manifestement un obstacle à la Banque de l`unbanked, et une raison pour laquelle les encaissement de contrôle et d`autres formes de financement à coût élevé et non réglementée continuent de prospérer. La position découle en grande partie de la relation entre le VCCDD et les promoteurs des villages (puisque VCCDD n`a pas de résidents, le Conseil de surveillance se compose uniquement de personnes qui travaillent pour ou ont une affiliation avec les promoteurs villages, et L`infrastructure de VCCDD a été achetée par le Conseil des développeurs contrôlé par les développeurs). La chambre et le Sénat pour combattre davantage l`utilisation d`entreprises anonymes pour financer les activités criminelles. États-Unis et travaille actuellement à moderniser cette infrastructure en construisant un nouveau système de paiement en temps réel, omniprésent. Jusqu`à ce que les résidents possèdent des biens supérieurs à 33% du total des voix, ils ne peuvent pas avoir un seul représentant sur le BoS. Quel que soit le type d`élection, les membres du Conseil d`administration du CDD sont considérés comme des agents publics et sont assujettis aux lois sur l`éthique et la divulgation financière des États. Le CDD est contrôlé par un Conseil de surveillance (BoS), cinq personnes élues par les propriétaires fonciers du district.